POLITIQUE AML


La société Saga Group N.V. prend toutes les mesures appropriées pour lutter contre le blanchiment d'argent et le terrorisme international (AML Policy). Ainsi, la Société a une position forte pour prévenir toutes sortes d'activités illégales. Pour remplir ces obligations, la Société est tenue d'informer les autorités compétentes s'il existe des raisons de soupçonner que les fonds déposés par l'Utilisateur sur son compte sont liés à des activités illégales ou à un financement du terrorisme. La société est également tenue de bloquer de tels fonds et de prendre les mesures prévues par les règles de la politique LAB.

Le blanchiment d'argent signifie:

dissimuler ou garder la confidentialité concernant les informations sur la source réelle, l'emplacement, la cession, le mouvement, la propriété ou d'autres droits de propriété liés à des biens obtenus à la suite d'une activité illégale,
la conversion, le déplacement, l'obtention, la possession ou l'utilisation de biens qui résultent d'une activité criminelle dans le but de dissimuler la source illicite de ces biens ou d'aider les personnes impliquées dans un crime à éviter les conséquences juridiques de leurs actes,
une situation dans laquelle le bien a été obtenu à la suite d'une activité criminelle commise sur le territoire d'un autre État.
Afin de prévenir l'infiltration de capitaux criminels dans l'économie de l'État, de nombreux pays luttent contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

La société applique des lois et règlements internes et des mesures spéciales pour aider les organisations internationales dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme dans le monde entier.

Lorsque vous ouvrez un compte, vous acceptez d'assumer les obligations suivantes:

Vous acceptez que vous respectiez toutes les lois et réglementations applicables en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, y compris la politique de l'ALG.
Vous confirmez que vous n'avez aucune information ou soupçon sur le fait que les fonds utilisés pour le dépôt dans le passé, présent ou futur, sont reçus de toute source illégale, ou ont un rapport avec la légalisation des revenus obtenus illégalement, ou toute autre activité illégale interdite par la loi applicable ou les instructions d'organisations internationales;
Vous acceptez de fournir immédiatement toute information que nous jugeons nécessaire d'exiger conformément aux lois applicables et aux exigences réglementaires en matière de lutte contre la légalisation des fonds obtenus illégalement.
La société recueille et conserve le passeport ou autre pièce d'identité de l'utilisateur, et rend compte de toutes les modifications apportées au compte;

La société surveille toute activité suspecte sur le compte de l'Utilisateur, ainsi que les opérations effectuées dans des conditions particulières;

La société a le droit d'interdire à l'utilisateur à tout moment, si la société a des raisons de supposer que cette opération a un rapport avec le blanchiment d'argent et les activités criminelles. Conformément au droit international, la Société n'est pas tenue d'informer l'Utilisateur de son activité suspecte et de lui faire savoir qu'elle a été transmise aux autorités compétentes.

Conformément aux procédures internes de lutte contre le blanchiment d'argent, la Société effectue des procédures de vérification de l'identité personnelle initiale et continue, selon le niveau de risque de chaque utilisateur.

L'entreprise vous demandera de fournir les informations minimales pour confirmer votre identité.
L'entreprise enregistrera et conservera toutes les données et les ID, ainsi que les méthodes de confirmation qui ont été utilisées et les résultats des procédures de vérification.
La société va vérifier vos données personnelles pour correspondre à la liste des personnes soupçonnées de terrorisme, qui est formé par l'état autorisé et les autorités indépendantes. Un ensemble minimal de données d'identification comprend: le nom complet de l'utilisateur; date de naissance (pour les individus); adresse résidentielle ou adresse enregistrée de l'Utilisateur;
sources de fonds que vous envisagez de déposer dans le compte.
Pour vérifier et confirmer l'authenticité des données susmentionnées, la Société peut exiger les documents suivants:

passeport ou carte d'identité, ou tout autre document équivalent qui répond aux exigences suivantes: contient le nom, la date de naissance et une photographie du titulaire du document;
délivré par les autorités publiques nationales, un reçu récemment obtenu pour le paiement des factures de services publics (pas plus de 3 mois) ou d'autres documents confirmant l'adresse de l'utilisateur.
La société peut également exiger d'autres informations supplémentaires, confirmées par des documents pertinents. Dans certains cas, la Société peut également exiger des copies notariées des documents de l'Utilisateur.