AML პოლიტიკა


კომპანია Saga Group ახორციელებს ფულის გათეთრებისა და საერთაშორისო ტერორიზმის წინააღმდეგ ბრძოლის ყველა შესაბამის ზომას (AML Policy). ამდენად, კომპანიას აქვს ძლიერი პოზიცია, რათა თავიდან აიცილოს ყველა სახის უკანონო საქმიანობა. ამ ვალდებულებების შეუსრულებლობის შემთხვევაში, კომპანია ვალდებულია შეატყობინოს კომპეტენტურ ორგანოებს, თუ არსებობს ეჭვი, რომ ფულადი სახსრები, რომლებსაც მომხმარებელი ანგარიშში შეაქვს, უკავშირდება უკანონო საქმიანობას ან ტერორიზმის დაფინანსებას. კომპანია ასევე ვალდებულია დაბლოკოს ასეთი სახსრები და მიიღოს AML პოლიტიკის წესებით გათვალისწინებული ღონისძიებები.

ფულის გათეთრება ნიშნავს:

უკანონო საქმიანობის შედეგად მიღებული ქონების რეალურ წყაროს, ადგილმდებარეობას, განკარგვას, გადაადგილებას, საკუთრების ან სხვა ქონებრივი უფლებების შესახებ ინფორმაციის კონფიდენციალურობის დაცვას ან შენახვას,
ამ ქონების უკანონო დაფარვის ან სისხლის სამართლის დანაშაულის ჩადენაში მონაწილე პირების დახმარების მიზნით დანაშაულებრივი საქმიანობის შედეგად მიღებულ ქონებას, გადაადგილებას, მოპოვებას, შენახვას ან გამოყენებას,
სიტუაცია, რომელშიც ქონება იქნა მიღებული სხვა სახელმწიფოს ტერიტორიაზე ჩადენილი დანაშაულებრივი ქმედების შედეგად.
კრიმინალური კაპიტალის ინფილტრაციის თავიდან აცილების მიზნით, ქვეყნის ეკონომიკაში, ბევრი ქვეყანა ებრძვის ფულის გათეთრებას და ტერორიზმის დაფინანსებას.

კომპანია იყენებს შიდა კანონმდებლობასა და რეგულაციებს და სპეციალური ღონისძიებების გატარებას, რათა დაეხმაროს საერთაშორისო ორგანიზაციებს ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლაში.

ანგარიშის გახსნისას თქვენ ეთანხმებით შემდეგ ვალდებულებებს:

თქვენ ეთანხმებით, რომ შეასრულებთ ყველა მოქმედი კანონმდებლობითა და წესებით ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლას, მათ შორის AML- ის პოლიტიკას.
თქვენ ადასტურებთ, რომ თქვენ არ გაქვთ ინფორმაცია ან რაიმე ეჭვი იმის შესახებ, რომ წარსულში, აწმყოში ან მომავალში დეპონირებისათვის გამოყენებული სახსრები მიიღება ნებისმიერი არალეგალური წყაროდან, ან აქვს რაიმე სახის უკანონოდ მიღებული შემოსავლის ლეგალიზაციის, ან სხვა უკანონო საქმიანობის აკრძალვა მოქმედი კანონმდებლობა ან ნებისმიერი საერთაშორისო ორგანიზაციის ინსტრუქცია;
თქვენ ეთანხმებით, რომ დაუყოვნებლივ მიაწოდოთ ნებისმიერი ინფორმაცია, რომელსაც ვფიქრობთ, მოეთხოვება მოითხოვოს შესაბამისი კანონებისა და მარეგულირებელი მოთხოვნების შესაბამისად უკანონოდ მოპოვებული თანხების ლეგალიზაციის წინააღმდეგ ბრძოლა.
კომპანია აგროვებს და ინახავს პასპორტს ან მომხმარებლის სხვა პირად ანგარიშს, ანგარიშებზე გაკეთებული ყველა ცვლილების შესახებ ანგარიშს;

კომპანია აკონტროლებს მომხმარებლის საეჭვო საქმიანობას მომხმარებლის ანგარიშზე, ასევე სპეციალურ პირობებში განხორციელებულ ოპერაციებზე;

კომპანიას აქვს უფლება, ნებისმიერ დროს გააუქმოს მომხმარებელი, თუ კომპანიას აქვს საფუძველი, რომ ეს ოპერაცია ფულის გათეთრებისა და დანაშაულებრივი საქმიანობის შესახებ რაიმე კავშირს უკავშირდება. საერთაშორისო სამართლის შესაბამისად, კომპანია არ არის ვალდებული, შეატყობინოს მომხმარებელს საეჭვო საქმიანობის შესახებ და იცოდეს, რომ იგი გადაეცა შესაბამის ორგანოებს.

შიდა AML პროცედურების შესაბამისად კომპანია ახორციელებს თავდაპირველ და მიმდინარე პირადობის დამადასტურებელ პროცედურებს თითოეული მომხმარებლის რისკის დონის მიხედვით.

კომპანია მოგთხოვს მინიატურული ინფორმაციის მიწოდების დასადასტურებლად.
კომპანია ჩაიწერს და შეინარჩუნებს ყველა მონაცემს და პირადობის მოწმობას, ასევე გამოყენებული იქნება დადასტურების მეთოდები და გადამოწმების პროცედურების შედეგები.
კომპანია შეამოწმებს თქვენს პერსონალურ მონაცემებს ტერორიზმის ეჭვმიტანილ პირთა სიას, რომელიც ჩამოყალიბებულია უფლებამოსილი სახელმწიფო და დამოუკიდებელი ორგანოების მიერ. მინიმალური ნაკრები საიდენტიფიკაციო მონაცემები მოიცავს: მომხმარებლის სრული სახელი; დაბადების თარიღი (ფიზიკური პირებისათვის); საცხოვრებელი მისამართის მისამართი ან რეგისტრირებული მისამართი;
სახსრების წყაროები, რომლებიც ანგარიშში შედიხარ ანაბარზე.
ზემოაღნიშნული მონაცემების ნამდვილობის შემოწმება და დადასტურება, კომპანიას შეუძლია მოითხოვოს შემდეგი დოკუმენტები:

პასპორტის ან საიდენტიფიკაციო ბარათის ან სხვა დოკუმენტის ეკვივალენტი, რომელიც აკმაყოფილებს შემდეგ მოთხოვნებს: შეიცავს დოკუმენტის მფლობელის სახელს, დაბადების თარიღსა და ფოტოსურათს;
ეროვნული საჯარო ხელისუფლების მიერ გაცემული, სულ ცოტა ხნის წინ მიღებული სასარგებლო ქვითრების (არა უმეტეს 3 თვის) გადახდის დამადასტურებელი ქვითარი ან მომხმარებლისთვის დამადასტურებელი სხვა დოკუმენტები.
კომპანიას ასევე შეუძლია მოითხოვოს სხვა დამატებითი ინფორმაცია, რომელსაც ადასტურებს შესაბამისი დოკუმენტები. ცალკეულ შემთხვევებში კომპანიას შეუძლია მოითხოვოს დოკუმენტის ნოტარიულად დამოწმებული ასლები მომხმარებლისგან.