AML 정책


Saga Group N.V. 회사는 자금 세탁 및 국제 테러리즘 (AML 정책) 퇴치를위한 모든 적절한 조치를 취합니다. 따라서 회사는 모든 종류의 불법 활동을 방지 할 수있는 강력한 입지를 갖추고 있습니다. 이러한 의무를 이행하기 위해 회사는 사용자가 자신의 계좌에 입금 한 자금이 불법 활동 또는 테러 자금 조달과 관련이 있다고 의심할만한 이유가 있으면 관할 당국에 통보해야합니다. 회사는 또한 그러한 자금을 차단하고 AML 정책의 규칙에 따라 제공되는 조치를 취할 의무가 있습니다.

돈세탁이란 :

위치, 처분, 이동, 소유권 또는 불법 활동의 결과로 얻은 재산과 관련된 기타 재산권에 관한 정보를 숨기거나 유지하는 것,
재산의 불법적 인 출처를 숨기거나 범죄 행위에 관련한 사람들을 돕기 위해 범죄 활동의 결과로 얻은 재산의 전환, 이동, 획득, 소지 또는 사용,
그 재산이 다른 주의 영역에서 저질러 진 범죄 활동의 결과로 얻어진 상황.
범죄 자본이 국가 경제에 침투하는 것을 막기 위해 많은 국가들이 돈세탁과 테러 자금 조달에 맞서 싸우고 있습니다.

이 회사는 내부 법률과 규정 및 세계기구의 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기위한 국제기구를 돕기위한 특별 조치를 적용합니다.

귀하가 계좌를 개설 할 때 귀하는 다음 의무를 수행하는 데 동의합니다 :

귀하는 АМL 정책을 포함하여 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 관련된 모든 관련 법률 및 규정을 준수한다는 데 동의합니다.
귀하는 과거, 현재 또는 미래에 입금하는 데 사용 된 자금이 불법적 인 출처에서 입수되거나 불법적으로 취득한 소득의 합법화 또는 기타 불법 활동과 관련이 있다는 사실에 대한 정보가 없거나 의문의 여지가 없음을 확인합니다. 관련 법률 또는 국제기구의 지시;
귀하는 불법적으로 취득한 자금의 합법화와 관련하여 해당 법률 및 규제 요건에 따라 요구 사항에 맞는 것으로 생각되는 모든 정보를 즉시 제공하는 것에 동의합니다.
회사는 사용자의 여권 또는 기타 ID를 수집하고 보관하며 계정에서 이루어진 모든 변경 사항을보고합니다.

회사는 사용자 계정의 의심스러운 활동은 물론 특수한 상황에서 수행되는 작업도 모니터합니다.

회사는이 작업이 돈세탁 및 범죄 행위와 관련이 있다고 가정 할 근거가있는 경우 사용자를 언제든지 금지 할 수있는 권리가 있습니다. 국제법에 따라 회사는 의심스러운 활동에 대해 사용자에게 알리고 관련 당국에 전달되었음을 알려야 할 의무가 없습니다.

회사는 내부 AML 절차에 따라 각 사용자의 위험 수준에 따라 초기 및 지속적인 개인 신원 확인 절차를 수행합니다.

회사는 귀하의 신원을 확인하기위한 최소한의 정보를 제공하도록 요청할 것입니다.
회사는 모든 데이터와 ID를 기록하고 보존하며 사용 된 확인 방법과 검증 절차의 결과를 보존합니다.
회사는 허가 된 주 및 독립 당국에 의해 형성된 테러 용의자 목록과 일치하도록 개인 데이터를 검사합니다. 식별 데이터의 최소 집합은 다음을 포함합니다 : 사용자의 전체 이름; 생년월일 (개인의 경우); 사용자의 거주 주소 또는 등록 주소;
계좌에 입금 할 자금의 출처.
위에 언급 된 데이터의 진위 여부를 확인하고 확인하기 위해 회사는 다음 서류를 요구할 수 있습니다.

여권 또는 신분증 또는 다음 요건을 충족하는 기타 동등한 서류 : 이름, 생년월일 및 문서 소유자의 사진이 포함되어 있어야합니다.
최근 공공 요금 청구서 (3 개월 이상) 또는 사용자의 주소를 확인하는 기타 서류를 국가 공공 기관이 발급 한 것.
회사는 관련 문서로 확인 된 기타 추가 정보를 요구할 수도 있습니다. 경우에 따라 회사는 사용자로부터 공증 된 사본을 요구할 수도 있습니다.