POLITICA DE AML


A empresa Saga Group N.V. realiza todas as medidas apropriadas para combater o branqueamento de capitais e o terrorismo internacional (Política AML). Assim, a empresa tem uma posição forte para evitar todos os tipos de atividade ilegal. Para cumprir essas obrigações, a Empresa é obrigada a informar as autoridades competentes se houver uma razão para suspeitar que os fundos que foram depositados pelo Usuário em sua conta estão relacionados a atividades ilegais ou financiamento do terrorismo. A empresa também é obrigada a bloquear esses fundos e a tomar as medidas previstas pelas regras da política de AML.

Lavagem de dinheiro significa:

esconder ou manter a privacidade em relação às informações sobre a fonte real, localização, disposição, movimentação, propriedade ou outros direitos de propriedade relacionados à propriedade obtidos como resultado de atividades ilegais,
conversão, movimentação, obtenção, posse ou uso de bens que foram obtidos como resultado de atividades criminosas com o propósito de ocultar a fonte ilícita de tais bens ou ajudar pessoas envolvidas no crime a evitar conseqüências legais de suas ações,
uma situação na qual a propriedade foi obtida como resultado de atividade criminosa cometida no território de outro estado.
A fim de evitar a infiltração de capital criminoso na economia do Estado, muitos países lutam contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

A empresa aplica leis e regulamentos internos e medidas especiais para ajudar organizações internacionais no combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo em todo o mundo.

Quando você abre uma conta, você concorda em assumir as seguintes obrigações:

Você concorda que cumpre todas as leis e regulamentos aplicáveis ​​no combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo, incluindo a Política da АМL.
Você confirma que não tem informações ou suspeita sobre o fato de que fundos usados ​​para depositar no passado, presente ou futuro, são recebidos de qualquer fonte ilegal, ou têm qualquer relação com a legalização de rendimentos obtidos ilegalmente, ou outras atividades ilegais proibidas por a lei aplicável ou as instruções de quaisquer organizações internacionais;
Você concorda em fornecer imediatamente qualquer informação que julgarmos adequada para exigir, de acordo com as leis aplicáveis ​​e os requisitos regulamentares relativos ao combate à legalização de fundos obtidos ilegalmente.
A empresa coleta e guarda o passaporte ou outro ID do usuário e relata todas as alterações feitas na conta;

A empresa monitora qualquer atividade suspeita na conta do Usuário, bem como operações realizadas sob condições especiais;

A empresa tem o direito de proibir o usuário a qualquer momento, se a empresa tiver motivos para supor que essa operação tem alguma relação com a lavagem de dinheiro e atividades criminosas. De acordo com o direito internacional, a empresa não é obrigada a informar o usuário sobre sua atividade suspeita e informá-lo que ele foi passado às autoridades competentes.

De acordo com os procedimentos internos de AML, a Empresa realiza os procedimentos iniciais e contínuos de verificação de identidade pessoal, conforme previsto pelo nível de risco de cada Usuário.

A empresa solicitará que você forneça as informações mínimas para confirmar sua identidade.
A empresa registrará e preservará todos os dados e ID, bem como quais métodos de confirmação foram usados ​​e os resultados dos procedimentos de verificação.
A empresa verificará seus dados pessoais para corresponder à lista de pessoas suspeitas de terrorismo, que é formada pelo estado autorizado e por autoridades independentes. Um conjunto mínimo de dados de identificação inclui: o nome completo do usuário; data de nascimento (para indivíduos); endereço residencial ou endereço registrado do usuário;
fontes de fundos que você planeja depositar na conta.
Para verificar e confirmar a autenticidade dos dados acima mencionados, a Companhia pode solicitar os seguintes documentos:

passaporte ou carteira de identidade, ou outro documento equivalente que atenda aos seguintes requisitos: contém o nome, data de nascimento e uma fotografia do titular do documento;
emitido pelas autoridades públicas nacionais, um recibo obtido recentemente para o pagamento de contas de serviços públicos (não mais de 3 meses) ou outros documentos confirmando o endereço do usuário.
A empresa também pode exigir outras informações adicionais, confirmadas por documentos relevantes. Em certos casos, a Empresa também pode exigir cópias autenticadas de documentos do Usuário.